KYC & AML-Richtlinie

In der Praxis bedeutet KYC bei Sillage Fondivo, dass wir einen kleinen Satz grundlegender Fakten über Sie erfassen und bestätigen: Ihren vollständigen rechtlichen Namen, Ihr Geburtsdatum, Ihr Wohnland, Ihre Kontaktdaten und die Zahlungsmethode, die Sie verwenden möchten. Wir vergleichen die Angaben, die Sie in das Anmeldeformular eingegeben haben, mit den Angaben in den Dokumenten, die Sie hochladen.

Was wir nicht tun

Wir fordern nicht Ihr Online-Banking-Passwort, Ihre vollständige Kartenpersönliche Geheimzahl oder Fernzugriff auf Ihr Gerät an. Kein Mitglied unseres Teams wird diese jemals anfordern. Jede Nachricht, die das tut, stammt nicht von uns und sollte über das Missbrauchsformular.

AML-Kontrollen sind umfassender als eine einmalige Identitätsprüfung. Sie umfassen die Risikoeinstufung neuer Konten, Sanktionen und Screening von politisch exponierten Personen, Grenzen für ungewöhnliche Finanzierungsmuster, Aufbewahrung von Aufzeichnungen, interne Eskalation verdächtiger Aktivitäten und, soweit das geltende Recht dies verlangt, Meldung an die zuständige Behörde.

Wenn AML-Regeln und eine Kundenanweisung in Konflikt geraten, haben die AML-Regeln Vorrang. Dies kann zu einer verzögerten Transaktion, einer Anforderung zusätzlicher Dokumente oder einem eingeschränkten Konto führen, bis die Angelegenheit geklärt ist.

1. 01

   Rechtliche Verpflichtung

   Dienstleistungen, die Kundengelder halten oder übertragen, müssen ihre Kunden in der Regel identifizieren, bevor sie die Dienstleistung erbringen. Dies ist nicht optional und gilt für alle Konten ohne Ausnahme.

2. 02

   Schutz Ihres Geldes

   Die Verifizierung verbindet ein Konto mit einem identifizierbaren Eigentümer. Dies macht eine Kontoübernahme viel schwieriger, und Abhebungen können nur auf eine Zahlungsmethode zurückgesendet werden, die nachweislich Ihnen gehört.

3. 03

   Die Plattform sauber halten

   Das Screening hält sanktionierte Parteien und anonyme Briefkastenfirmen von der Plattform fern, was jeden anderen Client schützt, der sie nutzt.

4. 04

   Schnellere Auszahlungen später

   Ein verifiziertes Konto muss nicht bei der Auszahlung für Kontrollen stoppen, wenn Verzögerungen am wenigsten willkommen sind.

1. Ausweisdokument

Ein von der Regierung ausgestelltes Dokument, das Ihr Foto, vollständigen Namen, Geburtsdatum, Dokumentnummer und Ablaufdatum zeigt. Häufig akzeptierte Arten sind ein Reisepass, ein Personalausweis oder ein Führerschein, sofern dieser als Lichtbildausweis ausgestellt ist. Das Dokument muss gültig und nicht abgelaufen sein.

2. Adressnachweis

Ein aktuelles Dokument, das normalerweise in den letzten Monaten ausgestellt wurde und Ihren Namen sowie Ihre Wohnadresse zeigt, wie sie in Ihrem Konto angezeigt wird. Typische Beispiele sind eine Nebenstellenerklärung, ein Bank- oder Kontoauszug, eine lokale Steuer- oder Mitteilung der Gemeinde oder ein offizielles Schreiben einer Behörde. Postfachadressen und Adressen von anderen Personen werden nicht akzeptiert.

3. Zahlungsmittelnachweis

Ein Nachweis, dass das Finanzierungsinstrument Ihnen gehört. Für eine Karte ist dies normalerweise ein Bild der Karte, das Ihren Namen, die ersten sechs und letzten vier Ziffern sowie das Ablaufdatum zeigt, mit den restlichen Ziffern und dem Sicherheitscode verdeckt. Für eine Überweisung von einem Bankkonto ist dies ein Kontoauszug oder eine Bestätigung in Ihrem Namen, die die Kontokennung zeigt. Für ein elektronisches Portemonnaie ist dies ein Screenshot des Kontoprofils, der Ihren Namen und die Kontokennung zeigt.

Formate und Dateigröße

Upload-Limits, akzeptierte Dateitypen und alle zusätzlichen Dokumentanforderungen werden im Verifizierungsbereich Ihres Kontos angezeigt. Dokumente in einer anderen Sprache als die Kontosprache können eine Übersetzung erfordern; das Compliance-Team wird Ihnen mitteilen, ob dies zutrifft.

1. 01

   Registrieren

   Erstellen Sie das Konto mit Ihrem echten vollständigen Namen, Geburtsdatum, Wohnsitzland, E-Mail und Telefonnummer. Details, die nicht Ihren Dokumenten entsprechen, sind die häufigste Verzögerungsursache.

2. 02

   Kontaktdaten bestätigen

   Bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und, falls erforderlich, Ihre Telefonnummer. Dies beweist, dass die Kontaktkanäle Ihnen gehören.

3. 03

   Laden Sie Ihr Ausweisdokument hoch

   Laden Sie die Seiten hoch, die Ihr Foto und Ihre persönlichen Daten enthalten. Einige Kontrollen umfassen einen kurzen Lebendigkeit- oder Selfie-Schritt, um zu bestätigen, dass das Dokument der Person gehört, die es hält.

4. 04

   Adressnachweis hochladen

   Laden Sie ein aktuelles qualifizierendes Dokument in Ihrem Namen unter der im Konto hinterlegten Adresse hoch.

5. 05

   Zahlungsmethode bestätigen

   Erbringen Sie einen Nachweis des Instruments, das Sie zur Finanzierung und zum Empfang von Auszahlungen verwenden werden.

6. 06

   Screening und Überprüfung

   Unser Compliance-Team prüft die Akte, führt das erforderliche Sanctions- und Risiko-Screening durch und genehmigt entweder das Konto oder fordert eine Korrektur an.

7. 07

   Bestätigung

   Sie erhalten eine Benachrichtigung, sobald sich der Kontostatus ändert. Der aktuelle Status ist immer im Verifizierungsbereich Ihres Kontos sichtbar.

Die Überprüfungszeiten hängen vom Volumen, von der Qualität der Uploads und davon ab, ob zusätzliches Screening ausgelöst wird. Das Bearbeitungsfenster, das für Ihr Konto gilt, zusammen mit dem aktuellen Status jedes Dokuments, wird in Ihrem Kontobereich angezeigt – diese veröffentlichte Angabe ist maßgeblich, nicht irgendeine andere Angabe.

• Klare, vollständige, unbearbeitete Uploads werden am schnellsten überprüft.
• Anfragen, die außerhalb der Geschäftszeiten eingereicht werden, werden für den nächsten Arbeitstag eingeplant.
• Erweiterte Überprüfung, soweit erforderlich, nimmt Zeit in Anspruch und wird Ihnen mitgeteilt.

Falls eine Entscheidung für Sie unklar ist, wenden Sie sich an den Support und bitten Sie um die Begründung. Wenn es das Gesetz zulässt, werden wir erklären.

Was wird überwacht

Finanzierungs- und Auszahlungsmuster, Änderungen des Zahlungsmittels, Änderungen des Landes oder der Kontaktdaten, Aktivitäten, die nicht dem Profil entsprechen, das Sie bei der Registrierung angegeben haben, und alle Aktivitäten, die von unseren Screening-Tools gekennzeichnet werden.

Welche Folgen können sich ergeben

• Eine Anforderung für aktualisierte Dokumente oder eine Erklärung zur Herkunft der Mittel.
• Eine vorübergehende Aussetzung einer bestimmten Transaktion während ihrer Überprüfung.
• Anpassung der in Ihrem Konto veröffentlichten Limits.
• Einschränkung oder Schließung des Kontos, sofern das Gesetz dies vorsieht.

Aufzeichnungen

Identifizierungsdaten und Transaktionsunterlagen werden für den nach anwendbarem Recht erforderlichen Zeitraum nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt und gemäß unserer Datenschutzrichtliniebehandelt. In bestimmten Fällen verbietet das Gesetz uns, einen Kunden darüber zu informieren, dass ein Bericht eingereicht wurde.

• Geben Sie genaue, aktuelle und vollständige Informationen an und halten Sie diese auf dem neuesten Stand.
• Verwenden Sie nur Ihre eigenen Mittel und Ihre eigenen Zahlungsinstrumente – niemals die eines anderen.
• Führen Sie nur ein Konto und halten Sie Ihre Anmeldedaten privat.
• Antworten Sie auf Dokumentanfragen innerhalb des in der Anfrage angegebenen Zeitraums.
• Teilen Sie uns unverzüglich mit, wenn Sie Ihr Wohnland, Ihren Namen oder Ihre Zahlungsmethode ändern.
• Melden Sie jeden Verdacht auf unbefugten Zugriff auf Ihr Konto sofort.

Das Einreichen gefälschter oder veränderter Dokumente ist eine ernste Angelegenheit. Dies führt zur Schließung des Kontos und, sofern das geltende Recht dies vorsieht, zur Benachrichtigung der zuständigen Behörde.

Lizenzen & Regulierungsinformationen